上周日，佰利诺金创始人王琳琳女士受邀参加惠裕2024首期【家办训练营】，以导师身份为来自国内各地的Mini家族办公室创始人、财富管理机构高管以及准备筹办家族办公室的职业人士，就【全球身份统筹与税筹架构安排】主题进行分享。

在近两小时的课程中，王琳琳女士就当前身份全球化趋势和不同身份背后的财税法律核心要点做概述，又结合不同层级、不同需求的高净值人士跨境诉求和关注点做了剖析，并指明相应的身份配置思路和路径，最后从家族办公室主理人视角指明身份配置的关键。

各位学员对当前局势中身份全球化有了更深刻的理解和感受，现场氛围非常热烈。

在这里也将当天精华内容与大家分享。

欧洲传承数百年的庞大家族，往往采用“开枝散叶”的形式，在全世界范围内，进行财富与影响力的布局。

居安思危中，以合理规划确保家族面临冲突、动荡、政策巨变、财政危机乃至各类意外所带来的巨大冲击时，总有人能从容应对、代代传承。

如今，已经积累起巨大财富的中国高净值家族也面临着同样的困境，随着国内外经济和政治形势的变化，跨境规划也有了新的内涵。

越来越多人以“移民不移居”的思路完成身份全球化配置，从而享受身份组合的多元功能性，为优化家族财富架构提供更多空间。

也有无数财富积累中的家庭在如今变化的政策中的寻求机会，掌握可能。

结合当下局势，我们对主要客群资产体量和匹配跨境规划策略有着不同的洞察：

足以见得：

在全球政治、种族冲突，以及税务信息交换的大背景下，综合法务、税务、财务、保险规划、身份维系成本、社会安定且经济产业基础稳健等多元因素，为自己和家人配置某一或多重身份，是财富配置与家族传承的保险箱与防火墙。

亦如前文我们讲到的历史上的四次移民潮，大家对移民国的选择也有了新的理解。

不同移民国的身份背后有不同的法财税务要求、文化教育氛围、社会福利体系和生活环境，通过不同移民国的选择及不同类型身份的组合，可以满足不同申请人或家庭的差异化诉求。

针对当前高净值人群的核心诉求，我们为大家介绍如上4种主流身份统筹思路，但其中具体细节繁杂，代际之间亦有差异，更需针对具体情况斟酌把握。

将目光移至当下，世界各国政府在争夺存量的形势下，日益展现出了对于高净值个人与家族的非友好态度。

在此大势之下，历来作为规避风险和应对措施的身份规划，理应采取更为审慎的态度，选择更具有实力的跨境服务伙伴，以更高阶的视角和更精准的方案保障家庭财富和守护成员安全。

佰利诺金作为业内资深品牌，致力于为您提供具有以下3类特质的跨境服务：

身份规划作为众多高净值客户或超高净值客户在财富保全与传承规划中不可或缺的一部分，佰利诺金会对客户选择身份前后的税务筹划、身份获取及维护的实操性、未来家族财富规划与传承的考量等环节均需规划师进行前瞻考量，从而出具针对性全球身份配置方案，做到一案一策、通盘考虑。

我们认为跨境规划绝非“移民”二字即可简单带过，任何身份的获得，如果没有前期考虑，轻则完全无效，重则为家庭财富带来更多的税务及合规风险。

而身份规划也可以帮助家族成员通过身份全球化手段，实现差异化功能互补，比如家族财富海外资产配置及各种海外企业注册及股权构架、税务筹划、国际信托、家族企业治理等。

同样可以兼顾子女教育、优质养老生活、多重社会福利制度共享。

我们也将基于不同国家的法律体制、私人财产权益和身份维系规则，引导客户考虑身份背后的义务性和连贯性，充分了解当地的税务及法律体系，合理推进多重身份规划及后续身份维护（完成相关税务及法务合规要求），以实现客户自身及家族成员的生活（居住、出行、后代教育等）目标。

佰利诺金深知，身份规划本质上是改变自然人的司法管辖地，因其通常持有账户、股权、不动产等资产，身份改变将极大影响财产关系的法律适用。故身份规划和家族财富管理往往相生相伴，更需严谨对待。

所以一直联合多方海内外资源，以涵盖财税法等多方面综合化专业化服务的跨境服务团队形式为客户提供整合法财税务、身份规划、资产管理、投资策略、子女教育乃至海外生活规划等各种专业服务，完全以客户需求为指引，以专业力和安全度作为您及家人在当下局势之中未雨绸缪，进退有度的保障。

无论当下还是未来，我们都将秉承“百世之利，一诺千金”的服务理念以及卓越的综合实力，力争做您可信赖的跨境服务伙伴。

如您有任何需求，欢迎随时与我们取得联系。